З початком війни всі вважали, що нашій економіці майже відразу настане кінець. Але очікуване падіння вдвічі не відбулося, а сягнуло лише 35%, тому все не так погано. Тож якщо ви думаєте, що заробити у війну – це щось із розділу фантастики, то ми готові з вами посперечатися.
Придивіться до землі
Таку рекомендацію надав заступник директора із торгівлі цінними паперами інвестиційної компанії Dragon Capital Сергій Фурса.
Загалом у своєму коментарі він був доволі стриманий. Фурса звернув увагу, що криптовалюти ніколи не були активом для інвестування.
«А в кризу, в принципі, важливе правило Cash is the King – (з англ. «готівка є королем». – Ред.). Якщо ціни різко просіли, можна подумати про сільськогосподарську землю. І подивитися у бік єврооблігацій. Але тільки у випадку, якщо у вас є гроші за кордоном», – заявив він Finance.ua.
За словами СЕО та засновника компанії «Твоє коло» Андрія Усенка, інвестування в землю має кілька значних переваг перед іншими активами:
- інвестор одразу отримує право власності на нерухоме майно – не потрібно чекати, це реальний фізичний актив, яким ви володієте одразу;
- земля – актив, що працює з першого дня придбання, тому що 95% земель України обробляється агрокомпаніями. Ви купуєте земельну ділянку, яка вже має договір оренди;
- від 8% річних – гарантований орендний прибуток інвестора;
- ціна на землю зросте на 70% у найближчі 3 роки – на думку аналітиків. І як свідчить досвід інших країн;
- земля – надійний актив, навіть у разі воєнних дій його швидко повертають у стан, придатний для обробки;
- аграрний бізнес менш податливий до криз, ніж будь-який інший.
Що потрібно знати про інвестиції в землю:
- придбати землю можуть лише громадяни України;
- максимальний обсяг інвестиції: 100 га;
- обов’язкове нотаріальне оформлення правочину;
- оплата здійснюється виключно в безготівковій формі;
- обов’язковою є нотаріальна перевірка джерела походження коштів.
П’ять неочевидних напрямів
П’ять напрямків, які зараз цікаві для інвестування у тих реаліях, в яких Україна мешкає з 24 лютого.
Нерухомість
Як би дивно це звучало з огляду на перманентну загрозу ракетного обстрілу, але ринок нерухомості розвиватиметься, особливо якщо йдеться про сектор житлового будівництва.
Значну частину житлового фонду знищено внаслідок військових дій, але держава планує його відновлення – розробляються відповідні програми.
Крім того, відновлення потребуватимуть і пошкоджені інфраструктурні об’єкти.
Тут можна говорити про два типи інвестицій:
- капіталовкладення на вторинному ринку, де ціни значно знизилися порівняно з довоєнним періодом;
- реальні інвестиції у створення будівельних підприємств, які відновлюватимуть ці об’єкти.
Що цікаво, тут ми можемо говорити про виникнення у тому числі нових форм взаємодії «держава-приватний підприємець», які у повоєнному відновленні призведуть до досягнення не тільки економічних та соціальних ефектів (будівництво соціального житла), а й забезпечать реалізацію цілей сталого розвитку та можливості входження у досить «закритий» ринок нерухомості нових гравців.
Звичайно, такі інвестиції сьогодні надто ризиковані, але це зовсім не означає відсутність інвестора, схильного до такого ризику.
Логістика
Багато логістичних потужностей було знищено, проте потреба в них не зменшилася.
Знову ж таки, якщо говорити про повоєнне відновлення, потреба в розвиненому логістичному ланцюгу, здатному забезпечити повний цикл логістичної (особливо міжнародної) операції, постійно зростатиме.
У той же час, акценти в таких логістичних мережах теж повинні зміщуватися від класичної транспортної та складської логістики до більш широкого, інновативного сервісного забезпечення.
Зрозуміло, що такі логістичні мережі будуть локалізовані переважно на відносно безпечних територіях заходу України.
Альтернативна енергетика
Установка, наприклад, банальних сонячних панелей на дахах власних будинків, може розглядатися не лише як можливість автономного забезпечення електроенергією або обігріву будинку, а й інвестиції з можливістю отримання додаткового прибутку.
Якщо порівнювати з інвестиціями, скажімо, в нерухомість, то показник прибутковість/ризиковість такого типу капіталовкладень набагато вищий, капітальні витрати нижче + маємо особисті «бонуси».
Фінтех та медтех
Для України це новий сегмент, який водночас досить швидко та якісно розвивається.
Більше того, за деякими показниками саме ці сегменти набагато випереджають європейські ринки.
Світова практика показує, що саме ці сегменти не тільки не постраждали від впливу пандемії ковіда, але й продовжили розвиватися, залишившись цікавими для світових інвесторів.
Онлайн освіта
Звичайно, цей тренд посилився під час пандемії ковіда, і, очевидно, в умовах воєнних дій та післявоєнного відновлення він тільки розвиватиметься: головне – зрозуміти, як вибрати «потрібний вагон» і як у нього «застрибнути».
Також цікавими залишаються інвестиції у сталий розвиток та фінансові інструменти.
А ось щодо традиційних інвестиційних інструментів – акцій, облігацій, деривативів, індексів, фондів тощо. ми закликаємо бути обережними, адже ці ринки поки що дуже волатильні і особливо чутливі до змін у міжнародному фінансовому та інвестиційному середовищі.
Фондовий ринок США
Це, на думку фінансиста, який управляє активами 1st Family Office Василя Матія, оптимальний варіант інвестиції для довгострокового інвестора з України на сьогоднішній момент.
«Це дозволяє захеджувати (обмежити. – Ред.) валютні ризики, пов’язані з національною платіжною одиницею – гривнею, яка через війну має відчутну загрозу девальвації, яку ми вже можемо спостерігати.
Друге — інвестиції в іншу юрисдикцію, що забезпечує диверсифікацію інвестора за цим принципом. Також це ліквідний актив, який можна будь-якої миті реалізувати, щоб користуватися цими коштами», – пояснив він.
За словами Матія, поточна корекція фондового ринку в районі 20%, навпаки, хороша можливість для тих інвесторів, які мають вільні кошти і думають почати інвестувати.
«Прибутковість фондів, що копіюють американський індекс S&P 500, що включає 500 найбільших американських компаній, за останні сто років становить близько 10% річних. Для довгострокового пасивного інвестора корекція у розмірі 20% не має жодного значення. Адже завдяки волатильності, тобто коливанню вартості активів у ціні, ми можемо розраховувати на довгострокову прибутковість у розмірі 10%. Коли немає волатильності, на таку прибутковість розраховувати неможливо», – наголосив експерт.
Втім, треба одразу зазначити, що в Україні неможливо безпосередньо придбати іноземні цінні папери, адже з 10 травня в країні діють обмеження НБУ.
«Тимчасово заборонено розрахунки за кордоном з метою купівлі цінних паперів, акцій, облігацій та оплати брокерських послуг за цими операціями, які здійснюються з використанням карток, емітованих українськими банками. Відповідні зміни спрямовані на обмеження непродуктивного відтоку капіталу та захист міжнародних резервів України», – пояснив своє рішення регулятор.
Тому цей інструмент підійде тим, хто має кошти за кордоном, чи ризикне оминути обмеження НБУ.
Як пише сайт для інвесторів «Мінфін», свій брокерський рахунок у Фрідом Фінансі можна поповнити картковим переказом через Ощадбанк (інші банки таких операцій не проводять).
Рахунки в Interactive Brokers та Арт Капітал вдасться поповнити через фінансові послуги Wise та Payoneer.
Але і тут є каверза: Wise з 12 серпня не випускає нових цифрових карт в Україні. Наявні працюватимуть до закінчення їх терміну.
Висновок
Всі ці поради допоможуть вам навіть на початку шляху під назвою «інвестування» стати успішним вкладником та заробляти гроші під час війни.
