С началом войны все думали, что нашей экономике почти сразу придет конец. Однако ожидаемого падения вдвое не произошло – экономика сократилась лишь на 35%, так что не все так плохо. Поэтому, если вы считаете, что зарабатывать во время войны – это что-то из области фантастики, мы готовы с вами поспорить.
Присмотритесь к земле
Такую рекомендацию дал заместитель директора по торговле ценными бумагами инвестиционной компании Dragon Capital Сергей Фурса.
В целом в своем комментарии он был довольно сдержан. Фурса отметил, что криптовалюты никогда не были активом для инвестирования.
«В кризис, в принципе, важно правило Cash is the King» (с англ. «наличные – это король»). Если цены резко упали, можно задуматься о покупке сельскохозяйственной земли и обратить внимание на еврооблигации. Но только в том случае, если у вас есть деньги за границей», – заявил он в интервью Finance.ua.
Почему стоит инвестировать в землю?
По словам CEO и основателя компании «Твоє коло» Андрея Усенко, инвестиции в землю имеют несколько значительных преимуществ перед другими активами:
- Инвестор сразу получает право собственности – это реальный физический актив, которым он владеет с момента покупки.
- Земля – актив, который сразу приносит доход, так как 95% украинских земель уже обрабатываются агропредприятиями. Купив участок, вы становитесь владельцем земли, сдаваемой в аренду.
- Доходность – от 8% годовых за счет гарантированной арендной платы.
- Рост стоимости земли на 70% за 3 года – такой прогноз дают аналитики, исходя из опыта других стран.
- Земля – надежный актив. Даже в случае боевых действий она быстро возвращается в пригодное для обработки состояние.
- Аграрный бизнес менее подвержен кризисам, чем другие отрасли экономики.
Что нужно знать об инвестициях в землю?
- Купить землю могут только граждане Украины.
- Максимальный объем инвестиций – 100 га.
- Сделка требует нотариального оформления.
- Оплата проводится только безналичным способом.
- Обязательна проверка происхождения средств нотариусом.
5 неочевидных направлений для инвестиций
Вот пять сфер, которые остаются актуальными для вложений в условиях войны:
1. Недвижимость
Несмотря на постоянную угрозу ракетных обстрелов, рынок недвижимости будет развиваться, особенно в секторе жилищного строительства.
Причины:
- Значительная часть жилья уничтожена, но государство разрабатывает программы восстановления.
- Потребуется ремонт инфраструктуры, поврежденной войной.
Два основных типа инвестиций в недвижимость:
- Покупка на вторичном рынке, где цены упали по сравнению с довоенным уровнем.
- Создание строительных предприятий, которые займутся восстановлением.
Также возможны новые формы сотрудничества между государством и частными предпринимателями, особенно в строительстве социального жилья.
Такие инвестиции остаются высокорисковыми, но это не значит, что не найдется инвесторов, готовых на них пойти.
Логистика
Многие логистические мощности были уничтожены, однако потребность в них не уменьшилась.
Если говорить о послевоенном восстановлении, спрос на развитые логистические цепочки, обеспечивающие полный цикл международных операций, будет постоянно расти.
При этом акцент в таких логистических сетях должен смещаться от классической транспортной и складской логистики к инновационному сервисному обеспечению.
Очевидно, что такие логистические хабы будут располагаться в относительно безопасных регионах западной Украины.
Альтернативная энергетика
Установка солнечных панелей на крыше дома – это не только способ получить автономное электроснабжение, но и инвестиция, способная приносить дополнительный доход.
Если сравнивать с вложениями в недвижимость, то соотношение прибыль/риск у этого вида инвестиций намного выше, а стартовые капитальные затраты ниже.
Дополнительный плюс – энергетическая независимость владельца.
Финтех и Медтех
Для Украины это новый, но быстро развивающийся сегмент.
Более того, по некоторым показателям финансовые и медицинские технологии в Украине обгоняют европейские рынки.
Мировая практика показывает, что эти сферы не пострадали от пандемии, а наоборот, продолжили активно развиваться и оставаться привлекательными для инвесторов.
Онлайн-образование
Этот тренд усилился во время пандемии и продолжает расти в условиях войны.
После войны спрос на дистанционное обучение в Украине будет только увеличиваться.
Главное – выбрать правильное направление и зайти на рынок вовремя.
Фондовый рынок США
По мнению финансиста Василия Матия, управляющего активами 1st Family Office, инвестиции в американский фондовый рынок – это оптимальный вариант для долгосрочного инвестора из Украины на данный момент.
«Это позволяет захеджировать (ограничить) валютные риски, связанные с украинской гривной, которая из-за войны подвержена угрозе девальвации, что мы уже наблюдаем», – объясняет эксперт.
Второй важный аспект – инвестиции в другую юрисдикцию, что обеспечивает диверсификацию активов. К тому же акции – это ликвидный актив, который можно продать в любой момент.
Сейчас удачный момент для инвестиций?
Матий считает, что текущая коррекция фондового рынка на 20% – это отличная возможность для тех, кто имеет свободные средства и хочет начать инвестировать.
«Фонды, копирующие американский индекс S&P 500, который включает 500 крупнейших компаний США, приносят в среднем 10% годовых на протяжении последних 100 лет. Для долгосрочного пассивного инвестора временное падение на 20% не имеет значения», – объясняет эксперт.
Колебания рынка, то есть волатильность, позволяют инвесторам рассчитывать на долгосрочную доходность. Если рынок стабилен, такие высокие доходы невозможны.
Какие есть ограничения?
В Украине нельзя напрямую покупать иностранные ценные бумаги. С 10 мая 2022 года НБУ ввел ограничения:
🔹 Запрещены расчеты за границей для покупки акций, облигаций и оплаты брокерских услуг с украинских банковских карт.
🔹 Это сделано для защиты валютных резервов Украины и предотвращения непродуктивного оттока капитала.
Таким образом, инвестировать в фондовый рынок США могут только те, у кого есть средства за границей или кто готов рискнуть и обойти запреты НБУ.
Как обойти ограничения?
По данным сайта «Минфин», есть несколько способов пополнить брокерский счет:
✔ Freedom Finance – пополнение картой через Ощадбанк (другие банки не поддерживают).
✔ Interactive Brokers и Арт Капитал – пополнение через Wise и Payoneer.
Однако с 12 августа 2022 года Wise перестал выпускать новые цифровые карты в Украине. Существующие карты будут работать до окончания срока их действия.
Вывод
Даже если вы только начинаете путь в инвестициях, эти советы помогут стать успешным инвестором и зарабатывать даже в условиях войны. 🚀
